La “Markets in Financial Instruments Directive” (di seguito denominata “MiFID”) è la Direttiva n. 39 approvata dal Parlamento Europeo nel 2004 che, dal 1° novembre 2007 ha introdotto nei mercati dell’Unione Europea le nuove regole per la negoziazione degli strumenti finanziari. Tale Direttiva ha preso spunto dalle mancanze insite nelle normative preesistenti (basate sulla Direttiva n. 93/22/CE, Investment Servicer Directive – ISD) e si è resa necessaria al fine di introdurre disposizioni in grado di sostenere le innovazioni e l’evoluzione dei mercati senza ostacolare il perseguimento degli obiettivi di tutela dell’investitore, di tutela dell’integrità del mercato e di promozione di mercati trasparenti ed efficienti, che anzi sono stati potenziati.
Le principali novità apportate da questa normativa implicano alcuni cambiamenti nell’operatività e nella relazione tra la Banca e il cliente, quali:
- l'intrododuzione di una nuova classificazione della clientela, suddivisa in tre categorie;
- nuove regole generali per la gestione dei Conflitti di interesse e degli Incentivi;
- l'applicazione delle migliori condizioni possibili nell’esecuzione degli ordini dei clienti (la cosiddetta BEST EXECUTION).
La normativa ha introdotto inoltre l’obbligo per tutte le Banche di adeguamento dei contratti riguardanti i Servizi di Investimento. La BCC di Monterenzio a tal riguardo ha predisposto l'Informativa precontrattuale che contiene:
1.Informazioni sull'Intermediario e i suoi servizi
2.Informazioni concernenti la salvaguardia degli strumenti finanziari e sulle somme di denaro
3.Informazioni sui rischi degli strumenti finanziari
4.Informazioni sui costi e sugli oneri
5.Informazioni generali in materia di incentivi
6.Informazioni sulla classificazione della clientela
7.Informazioni sulla strategia di esecuzione e trasmissione degli ordini
8.Termini del contratto
Inoltre la normativa MiFID ha introdotto l'obbligo per la Banca di sottoporre alla clientela un questionario al fine di acquisire dalla stessa elementi relativi alla CONOSCENZA e all'ESPERIENZA in materia di investimenti, aspetti necessari per determinare l'appropriatezza dell'investimento in base alle conoscenze e all'esperienza in materia. Gli OBIETTIVI DI INVESTIMENTO, LA SITUAZIONE FINANZIARIA e LA PROPENSIONE AL RISCHIO, sono elementi necessari a valutare l'adeguatezza prevista per i servizi di consulenza in materia di investimenti e di gestione di portafogli.
Scarica l'informativa precontrattuale, l'execution & trasmition policy e la policy di valutazione e di pricing dei prodotti finanziari della BCC di Monterenzio.
Scarica la strategia di esecuzione e trasmissione degli ordini di Iccrea Banca Spa a cui la Bcc Monterenzio ha aderito e visualizzare le sedi di esecuzione previste per le diverse tipologie dei prodotti.
Scarica la presentazione della MiFID di Borsaitalia.
Per ulteriori informazioni è visitabile il sito della Consob e il sito dell' Abi
